Политика AML/KYC
1. В целях противодействия финансированию терроризма или легализации доходов, полученных преступным путем, сервисом 24ExPay разработана и внедрена система внутреннего контроля (AML/KYC/KYT).
1.2. AML или «Anti-Money Laundering» – проверка цифровых активов/денежных средств Пользователя в целях противодействия отмыванию средств). Система AML-проверки (Anti-Money Laundering) основана на принципах предотвращения вовлечения обменного пункта и его сотрудников в осуществление противозаконных действий, связанных с отмыванием преступных доходов, а также исключения возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.
1.3. KYC (Know Your Customer — знай своего клиента) и KYT (Know Your Transaction — знай свою транзакцию) – проверка персональных данных клиента.
1.4. Администрация 24ExPay предостерегает Заказчика от сознательных попыток проведения мошеннических транзакций для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода.
1.5. Администрация, сотрудники и владельцы обменного пункта не несут ответственности за неправомерное пользование услугами третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием 24ExPay.
1.6. Принимая условия договора и политику AML/KYC/KYT, клиент подтверждает, что:
-Заказчик достиг совершеннолетнего возраста на момент совершения сделки;
-Все средства Заказчика получены законным путем;
-Заказчик несет ответственность за любые возможные последствия и понимает, какие действия он совершает;
-Заказчик не находится в сговоре с 3-ми лицами и не преследует противоправные цели.
1.7. Администрация 24ExPay оставляет за собой право запроса документов, удостоверяющих личность гражданина. После подтверждения личности сотрудник обменного пункта в праве приостановить совершение сделки или полностью отказать в предоставлении услуг Заказчику в случае подозрения на незаконную деятельность, а также в рамках сотрудничества в праве передавать любую информацию правоохранительным органам.
1.8. В случае обнаружения высокого риска происхождения средств, средства Заказчика могут быть удержаны до момента окончания расследования. Все поступившие средства возвращаются на счет отправителя, кроме комиссии за вывод средств со стороны Биржи .
1.9. В связи с предыдущими пунктами, администрация 24ExPay не несет юридической ответственности за использование обменного пункта в противоправных целях (легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, покупки запрещённых товаров и услуг), но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования.
1.10. В соответствии с нашими стандартами по борьбе с отмыванием денег и политикой KYC, 24ExPay установил определенные процедуры проверки:
— Администрация 24ExPay может потребовать от пользователей пройти процедуру верификации, предъявив паспорт или удостоверение личности.
— Администрация 24ExPay оставляет за собой право собирать и использовать информацию ,идентифицирующую пользователей, в целях реализации политики борьбы с отмыванием денег. Обработка и хранение этой информации осуществляется в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности и Политикой обработки личной информации 24ExPay.
— Администрация 24ExPay может запросить у пользователя дополнительные документы для подтверждения его личности ,такие как: выписка с банковского счета или счета за коммунальные услуги, не старше трех месяцев. Эти документы должны содержать полное имя пользователя и его текущий адрес проживания.
— В случае подозрения относительно достоверности предоставленной информации, 24ExPay также может запросить фотографии или видео, подтверждающие личность клиента.
— Администрация 24ExPay проверяет подлинность предоставленных пользователями документов и информации, а также оставляет за собой право запрашивать дополнительную информации о пользователях ,которые были идентифицированы как опасные или подозрительные.
— В случае изменения идентификационной информации пользователя или возникновения подозрений относительно его действий , Администрация 24ExPay имеет право запросить обновленные документы, даже если предыдущие уже были проверены и подтверждены.
